미국 배당 ETF 비교: TIGER 미국다우존스 ETF와 SCHD, 어느 것이 더 나을까?
미국 배당 ETF는 장기적인 배당 수익과 안정적인 포트폴리오를 원하는 투자자들 사이에서 큰 인기를 끌고 있습니다. 특히 한국 투자자들 사이에서는 TIGER 미국다우존스배당 ETF와 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 두 가지 ETF에 대한 관심이 높습니다. 이 두 ETF는 각각 다른 투자 전략을 기반으로 하고 있어, 투자자의 투자 목적과 성향에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.
오늘은 TIGER 미국다우존스배당 ETF와 SCHD를 비교하여, 각각의 특징과 장단점을 살펴보고, 어떤 ETF가 더 나은 선택이 될지 알아보겠습니다.
1. TIGER 미국다우존스배당 ETF
TIGER 미국다우존스배당 ETF는 다우존스 산업평균지수에 포함된 고배당 기업들을 추종하는 ETF입니다. 다우존스 지수는 미국을 대표하는 30개 대형주로 구성되어 있으며, 그 중에서도 오랜 역사와 안정성을 가진 기업들이 많습니다. 이 ETF는 주로 안정적인 배당을 목표로 하고 있으며, 주가 변동성이 낮아 보수적인 투자자들에게 적합합니다.
구성 종목
TIGER 미국다우존스배당 ETF의 주요 구성 종목은 주로 에너지, 금융, 소비재 섹터에 속한 대형 기업들입니다. 대표적으로는 코카콜라(KO), IBM(IBM), 맥도날드(MCD), 존슨앤드존슨(JNJ) 등의 안정적인 기업들이 포함되어 있습니다. 다우존스 지수 특성상, 이들 기업은 오랜 역사와 함께 안정적인 배당금 지급 기록을 자랑합니다.
배당률
TIGER 미국다우존스배당 ETF는 다우존스 지수의 특성상, 꾸준한 배당을 지급하는 기업들로 구성되어 있습니다. 이 ETF의 배당률은 연 2.5%에서 3% 사이로, 안정적인 배당 수익을 제공하는데 중점을 둡니다. 다만, 배당 성장성은 상대적으로 낮을 수 있어, 장기적인 배당 성장이 중요한 투자자에게는 다소 아쉬운 점이 있을 수 있습니다.
2. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
SCHD는 배당 성장주에 집중하는 ETF로, 고배당과 성장성을 동시에 추구하는 것이 특징입니다. 10년간 연평균 12% 이상의 배당 성장률을 기록해 왔으며, 주가 상승과 배당 수익을 동시에 노리는 투자자들에게 매우 매력적입니다. SCHD는 배당이 높은 기업뿐만 아니라 배당 성장성이 뛰어난 기업들로 포트폴리오를 구성하여, 배당뿐만 아니라 자본 성장도 함께 추구합니다.
구성 종목
SCHD의 주요 구성 종목은 코카콜라(KO), 존슨앤드존슨(JNJ), 펩시코(PEP), 프로터 앤드 갬블(PG) 등, 배당 성장 가능성이 높은 기업들로 이루어져 있습니다. 이 ETF는 헬스케어, 소비재, 기술 섹터를 아우르는 기업들로 구성되어 있어, 성장성이 있는 섹터에서 안정적인 배당을 추구합니다.
배당률
SCHD의 배당률은 연 3%에서 4% 사이로, TIGER 미국다우존스배당 ETF보다 상대적으로 높은 배당을 제공합니다. 하지만 SCHD의 가장 큰 특징은 단순히 배당금을 지급하는 것에 그치지 않고, 배당금 성장성에도 집중하고 있다는 점입니다. 배당 성장률이 매우 높아, 장기적으로 배당 수익과 자본 성장 모두를 추구할 수 있는 가능성이 높습니다.
두 ETF의 배당 성장률 비교
TIGER 미국다우존스배당 ETF와 SCHD의 배당 성장률을 비교하면, SCHD가 월등히 우위에 있습니다. SCHD는 지난 10년 동안 연평균 12% 이상의 배당 성장률을 기록했으며, 이는 배당 수익이 꾸준히 증가하는 기업들에 집중하고 있기 때문입니다. 반면, TIGER 미국다우존스배당 ETF는 배당 성장률이 상대적으로 낮으며, 안정적인 배당을 목표로 하므로, 주로 배당금 지급에 중점을 둔 기업들로 구성되어 있습니다.
배당 성장성에 더 큰 가치를 두는 투자자라면 SCHD가 더 적합할 것입니다.
두 ETF의 차이점
1. 배당과 성장성
- TIGER 미국다우존스배당 ETF: 주로 안정적인 배당을 지급하는 대형 기업들로 구성되어 있으며, 배당 성장률은 낮을 수 있습니다. 주로 보수적인 투자자들이 선호하는 ETF입니다.
- SCHD: 배당뿐만 아니라 배당 성장에 더 큰 초점을 맞추고 있으며, 배당 성장률이 높고 주가 상승을 동시에 추구하는 투자자들에게 적합합니다.
2. 구성 종목과 섹터 분포
- TIGER 미국다우존스배당 ETF: 주로 금융, 에너지, 소비재 섹터의 전통적인 대형주로 구성되어 있습니다. 기술주 비중이 낮고, 성장 잠재력은 상대적으로 낮을 수 있습니다.
- SCHD: 기술, 헬스케어, 소비재 섹터 등 성장 가능성이 높은 기업들을 포함하고 있어, 성장성이 있는 섹터에 더 큰 비중을 두고 있습니다. 이에 따라 주가 상승과 배당 성장을 동시에 추구할 수 있습니다.
3. 수익률과 리스크
- TIGER 미국다우존스배당 ETF: 변동성이 적고 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합합니다. 주로 대형주로 구성되어 있어 안정적인 배당과 낮은 변동성을 제공합니다.
- SCHD: 다소 높은 변동성을 감수해야 하지만, 장기적으로 배당 성장과 주가 상승의 이점을 동시에 누릴 수 있습니다. 이에 따라 리스크가 더 크지만, 더 높은 수익을 추구할 수 있습니다.
결론: 어떤 ETF가 더 나을까?
결국, TIGER 미국다우존스배당 ETF와 SCHD 중 어떤 것이 더 나을지는 투자자의 목표와 리스크 허용 범위에 따라 다릅니다.
- 안정적인 배당 수익과 낮은 변동성을 원한다면 TIGER 미국다우존스배당 ETF가 더 나을 수 있습니다. 이 ETF는 주로 대형주들로 구성되어 있어 안정적인 배당 수익을 제공합니다. 보수적인 투자자나 저위험을 선호하는 투자자에게 적합한 선택입니다.
- 배당 수익과 자본 성장을 동시에 추구하고 싶다면, SCHD가 더 나은 선택이 될 수 있습니다. SCHD는 배당 성장성이 뛰어난 기업들로 포트폴리오를 구성하고 있으며, 배당 성장과 주가 상승을 동시에 노리는 투자자에게 매우 매력적입니다. 장기적인 자산 증식을 목표로 하는 투자자에게 이상적입니다.
따라서, 당신의 투자 성향에 맞는 ETF를 선택하여 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다. 안정성과 배당 수익을 중시한다면 TIGER 미국다우존스배당 ETF를, 배당 성장과 자본 성장을 동시에 추구한다면 SCHD를 선택하는 것이 좋습니다.